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# Financeiro

> Receita, despesa e cashflow da operação — registro nativo no Apollo Space sem precisar exportar pra planilha.

## Pra que existe

Fecha o mês e vem a pergunta: dá pra contratar mais um? Gastar
mais em anúncio? Você sabe quanto entrou — em algum lugar do CRM —
e quanto saiu — em algum lugar da planilha. Os dois números lado a
lado, num lugar só, ninguém tem.

Times comerciais pequenos passam metade do dia entre o CRM e a
planilha financeira. Quando o lead vira venda, você atualiza o CRM;
quando recebe o pagamento, vai na planilha. Quando precisa decidir
"vale gastar \$X em marketing?", você não tem onde olhar receita +
despesa atuais sem abrir 3 abas.

O **Financeiro** do Apollo Space registra receita e despesa direto
na mesma plataforma — o mesmo lugar onde a [Athena](/pt/agents/athena),
sua Chief of Staff, já toca a operação. Não substitui um ERP
completo, mas dá pra você acompanhar saúde financeira da operação
sem sair do app.

<Info>
  **É registro, não substituto de contabilidade.** O Apollo Space
  não emite nota fiscal, não calcula imposto, não fecha balanço
  contábil. Pra isso você ainda precisa do seu contador / ERP. O
  que ele faz: rastrear o fluxo financeiro associado às operações
  comerciais que já estão no CRM.
</Info>

## O que aparece no Home

Dois widgets no Home cobrem o financeiro:

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Resumo financeiro" icon="wallet">
    Visão do **mês corrente**:

    * **Receita** — entradas registradas no período
    * **Despesa** — saídas registradas no período
    * **Lucro** — receita − despesa, com seta indicando tendência
      vs mês anterior

    Moeda nativa da org (BRL por default; configurável em
    Settings → Geral).
  </Card>

  <Card title="Cashflow" icon="chart-area">
    Série dos **últimos 6 meses** — entrada + saída + lucro por
    mês como linhas ou colunas. Útil pra:

    * Detectar tendência (estamos crescendo ou estagnando?)
    * Identificar mês atípico (gasto extra que furou o budget)
    * Conversar com contador sem precisar montar relatório do zero
  </Card>
</CardGroup>

## Como registrar receita

<Steps>
  <Step title="A partir de um lead Fechado-Ganho">
    No CRM, quando você arrasta o lead pra `Fechado-Ganho`, o Apollo
    Space pergunta: "Registrar receita?"

    **Resultado esperado:** modal pré-preenchido com valor do lead
    (campo `value_cents`), data de hoje, categoria "Venda".
  </Step>

  <Step title="Manualmente">
    **Financeiro → Nova receita**. Use pra entradas que não vêm de
    leads (juros, devolução de fornecedor, royalty, etc.).
  </Step>

  <Step title="Confirme + categorize">
    Categorias customizáveis pela org (Venda, Recorrente, One-off,
    Outros). Você cria os labels que fazem sentido pro seu nicho.
  </Step>
</Steps>

## Como registrar despesa

Quatro formas de registrar:

| Origem                         | Como                                                                      |
| ------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------- |
| **Manual**                     | Financeiro → Nova despesa → preenche valor + categoria                    |
| **Fatura recorrente**          | Configure como recorrência (mensal, anual) — Apollo lança automaticamente |
| **Vendor automático** (futuro) | Integração com Pluggy/Open Finance — extrato banca cai direto             |
| **Importação CSV**             | Sobe uma planilha de despesas — útil pra retroagir os meses anteriores    |

## Categorias

Você define as categorias da sua org em **Settings → Financeiro →
Categorias**. Sugestões iniciais:

* **Receita** — Venda, Recorrente, Serviço, One-off
* **Despesa** — Operação, Marketing, Vendor, Pessoal, Imposto, Outros

Cada categoria pode ter cor + ícone + descrição. Útil pra rollups
no relatório.

## Quem vê / quem edita

| Papel      | Vê                                     | Edita                       |
| ---------- | -------------------------------------- | --------------------------- |
| **Owner**  | Tudo                                   | Tudo + configura categorias |
| **Admin**  | Tudo                                   | Lança receita / despesa     |
| **Member** | Resumo agregado (sem detalhe de linha) | Não                         |
| **Viewer** | Resumo agregado                        | Não                         |

Pra papel **Member** ver detalhe linha-a-linha, owner precisa
explicitamente dar permissão **"finance:read"** ao usuário em
Settings → Membros. Por default, dados financeiros ficam fenced
pra liderança.

## Privacidade do financeiro

<Warning>
  O Resumo Financeiro do Home aparece pra Owner / Admin. Members /
  Viewers veem **só agregado mensal** (sem linha-a-linha) por
  default. Pra mudar essa visibilidade pro time inteiro: Settings →
  Financeiro → Privacidade → "Mostrar resumo agregado pra todos".
</Warning>

## Relatórios + export

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Relatório mensal" icon="file-chart-column">
    PDF auto-gerado no fim de cada mês com: receita por categoria,
    despesa por categoria, comparativo mês anterior, top 5
    contribuintes de cada lado. Enviado por e-mail pros owners.
  </Card>

  <Card title="Export CSV / XLSX" icon="file-export">
    A qualquer momento em **Financeiro → Exportar**. Filtrar por
    período + categoria. Útil pra mandar pro contador.
  </Card>
</CardGroup>

## Conectar com bancos (em breve)

A roadmap inclui integração com agregadores de Open Finance (Pluggy
/ Belvo) — extrato cai automaticamente como despesa/receita no
Apollo Space, com categorização sugerida.

Status: planejado, sem prazo público ainda. Owner da org recebe
e-mail quando ficar disponível.

## Próximos passos

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="CRM" icon="users" href="/pt/features/crm">
    Como leads viram receita registrada.
  </Card>

  <Card title="Painel" icon="house" href="/pt/dashboard/overview">
    Onde Resumo Financeiro + Cashflow aparecem.
  </Card>

  <Card title="Faturamento (Stars)" icon="star" href="/pt/billing/stars">
    O outro lado — o que VOCÊ paga pro Apollo Space.
  </Card>
</CardGroup>