Como funciona, em uma frase
Trabalho de corretora é, no fundo, um dossiê completo que chega no tempo certo — à mesa de quem subscreve, à régua de renovação, ao regulador de sinistro. O agente não decide risco nem paga sinistro: ele tira o atrito da esteira para que a pessoa que decide receba um caso pronto, não uma pasta pela metade.Fluxos concretos
1. Montar a cotação completa, sem ida-e-volta infinito
Gatilho: um pedido de cotação entra no pipeline — pelo site, por indicação ou aberto por um corretor. A Athena, a operadora da organização, puxa do Company Brain o que aquele ramo exige — auto pede placa, chassi, perfil do condutor e CEP de pernoite; vida pede idade, profissão e declaração de saúde; patrimonial pede valor em risco e CNPJ. Ela abre o chat ou o WhatsApp e conduz o cliente um campo de cada vez, sem despejar um formulário de trinta linhas. Cada dado e cada foto recebida vira um documento na pasta daquela cotação, e a atividade no CRM registra o que já chegou. Quando o cliente pergunta algo que a checklist não cobre — uma cobertura específica, uma exceção de aceitação — o agente busca no Brain; se não achar, não inventa: registra a dúvida e escala para o corretor. Coletar dado de cotação é trabalho de esteira; dizer o que está coberto e por quanto não é.2. O lembrete de renovação que chega antes do vencimento
Gatilho: uma rotina que o próprio agente agenda — toda manhã, varre as apólices que vencem nos próximos 30, 15 e 7 dias. No disparo, o agente puxa do CRM quem está perto do vencimento, monta um lembrete com o que muda na renovação e o envia pelo canal de cada segurado (e-mail ou WhatsApp) — com aprovação humana antes do disparo se você quiser manter a mão na comunicação externa. Quem não responde depois de algumas tentativas vira uma tarefa para o corretor, e uma notificação proativa avisa no sino quem cuida da carteira.Por que isso importa: apólice que vence sem ninguém avisar não é cliente
insatisfeito — é cliente esquecido. A renovação perdida custa a comissão
recorrente inteira, e quase sempre o motivo é não ter lembrado no dia certo.
Uma rotina não tem terça corrida: ela lembra sempre, com a antecedência que
você definir, e transforma uma data silenciosa em sinal acionável.
3. Abrir o sinistro (FNOL) e levar o caso pronto ao regulador
Gatilho: um aviso de sinistro chega por qualquer canal — “bati o carro”, “teve um vazamento”, “roubaram o notebook”. Esse é o momento em que pressa e empatia importam mais. O agente abre o chat ou o WhatsApp e coleta o first notice of loss de forma estruturada: o que aconteceu, quando, onde, quem se envolveu, fotos, boletim de ocorrência se houver, e os dados da apólice que ele confere no CRM. Tudo vira um documento de capa na pasta do sinistro. Em seguida ele abre uma tarefa no board de sinistros atribuída a um regulador humano, com o dossiê anexado e o estágio ajustado para “aviso recebido — aguardando análise”.O agente registra e organiza o aviso — não cobre nem nega o sinistro,
não estima o dano, não autoriza pagamento. Ele entrega um caso pronto para a
pessoa regular; o julgamento começa exatamente onde a coleta termina. Num
sinistro, isso também é cuidado humano: a decisão sobre o pior dia do
segurado é de uma pessoa.
4. Manter o pipeline e os status vivos — e responder o “como está?”
Gatilho: qualquer mudança — chegou um documento, o subscritor aceitou o risco, o regulador avançou o sinistro, o segurado respondeu. O agente atualiza o CRM na sequência: ajusta o estágio, registra a atividade, anexa o que mudou. Cotação, renovação e sinistro ficam sempre atuais — quem abre o painel vê a verdade do dia, não uma foto de ontem. E quando um corretor ou o próprio cliente pergunta “essa cobertura tem franquia?” ou “em que pé está o sinistro do João?”, o agente responde a partir do Company Brain e do CRM, com a informação que já existe — sem virar mais uma fila de e-mail interno.O que continua sendo humano
Por onde começar
Ensine os ramos ao Brain
Suba para o Company Brain o que cada ramo exige —
campos de cotação, documentos, regras de aceitação e as respostas de
processo que você repete toda semana. É daí que o agente puxa o que pedir
e o que conferir.
Agende a régua de renovação
Crie uma rotina que varre as apólices a vencer e
lembra o segurado com antecedência. Um agente, uma cadência, um canal — e a
autonomia cresce como uma catraca, nunca como um salto.
Próximos passos
Serviços financeiros & crédito
O mesmo padrão de coleta de dossiê e decisão-sempre-humana aplicado à
esteira de crédito.
Backoffice & operações
Coleta, conferência e organização da papelada do dia a dia.
CRM nativo
Onde cotações, renovações e sinistros vivem — estágios e histórico sempre
atuais.
Rotinas
A régua de renovação e os follow-ups que rodam sozinhos, no tempo certo.